Na automação de pagamentos, é crucial garantir que os repasses aos proprietários sejam efetuados de maneira precisa e pontual. No entanto, podem ocorrer situações em que uma transferência não seja concluída conforme o esperado. Este guia detalha os passos para identificar e solucionar transferências não realizadas dentro do seu sistema de gestão de cobranças automáticas.
Identificando Transferências Não Realizadas
- Acessando o Painel de Avisos: Ao entrar no sistema, observe o campo de avisos localizado no canto direito da tela da dashboard. Se houver uma transferência não realizada, um aviso específico será exibido.
- Visualizando Detalhes da Transferência: Clique no botão "Ver" associado ao aviso de transferência não realizada. Isso o redirecionará para a tela de repasses, onde todas as transferências pendentes ou com problemas são listadas.
Analisando o Motivo do Estorno
- Expandindo Detalhes do Proprietário: Na tela de repasses, localize o proprietário afetado e clique na seta à esquerda do nome para expandir os detalhes dos itens e pagamentos relacionados.
- Verificando o Motivo do Estorno: Dentro da seção de pagamentos, posicione o cursor sobre o ícone "i" próximo à indicação de "estornado". Uma mensagem pop-up exibirá o motivo específico pelo qual a transferência não foi concluída.
Possíveis Motivos e Soluções
Abaixo, listamos os motivos mais comuns para estornos e as respectivas ações recomendadas:
- Dados Bancários Incorretos: "A transferência foi devolvida pelo seu banco. Verifique seus dados bancários e envie novamente."
- Ação: Confirme se os dados bancários do proprietário estão corretos e atualize-os se necessário. Após a correção, reenvie a transferência.
- Pagamento Cancelado: "Pagamento cancelado. Por favor, tente novamente."
- Ação: Reinicie o processo, clique nos 3 pontinhos da parcela, clique em Pagar e confirme os dados de pagamento para o proprietário.
- Ausência de Dados Bancários: "O cliente não apresenta dados bancários para realizar a transferência."
- Ação: Solicite ao proprietário que forneça os dados bancários necessários e atualize o sistema com essas informações.
- Limite Excedido no Pix Noturno: "O valor desta transação é superior ao seu limite Pix noturno por transação. Você não pode efetuar uma transação com valor superior a R$ xxxx,xx."
- Ação: Solicite pelo nosso atendimento o ajuste o valor da transação para que fique dentro do limite permitido.
- Transferências Sequenciais com o Mesmo Valor: "Por questões de segurança, não é possível fazer transferências do mesmo valor e para a mesma chave Pix em sequência. Tente novamente após 15 minutos."
- Ação: Aguarde o intervalo de 15 minutos antes de reenviar a transferência ou altere o valor ligeiramente para evitar a restrição.
- Saldo Insuficiente: "Você não pode pagar um valor maior que o saldo da conta selecionada!"
- Ação: Verifique o saldo da conta utilizada para a transferência e assegure-se de que há fundos suficientes antes de tentar novamente.
- Valor Inválido: "Informe um valor maior ou igual a R$ 0,01."
- Ação: Certifique-se de que o valor da transferência é igual ou superior a R$ 0,01.
- Dados Bancários Inválidos: "Agência/Conta Corrente/DV inválido."
- Ação: Revise e corrija os dados bancários fornecidos para garantir que estão em conformidade com as informações do banco.
- Inconsistência de CPF ou CNPJ: "O CPF ou CNPJ informado não pertence à conta informada."
- Ação: Verifique se o CPF ou CNPJ do proprietário corresponde aos dados da conta bancária fornecida e faça as correções necessárias.
Conclusão
Manter um fluxo de pagamentos eficiente e sem interrupções é essencial para a satisfação dos proprietários e o bom funcionamento do seu negócio. Ao seguir os passos acima e compreender os possíveis motivos para estornos, você poderá resolver rapidamente quaisquer questões relacionadas a transferências não realizadas. Lembre-se sempre de manter os dados bancários atualizados e de seguir as orientações do sistema para minimizar ocorrências futuras.